Satu kalimat: Ini adalah versi upgrade Web3 dari dana indeks tradisional —— tidak perlu memilih koin sendiri, beli satu keranjang mata uang kripto utama dengan satu klik, ikuti naik turun seluruh pasar, hemat tenaga dan diversifikasi risiko.

Dana indeks tradisional itu apa? Biar saya jelaskan dulu

Bayangkan dana S&P 500: Manajer dana tidak memilih saham, hanya membeli keranjang saham dari 500 perusahaan besar Amerika secara jujur.

Pasar naik Anda untung, pasar turun Anda rugi, tapi dalam jangka panjang, return tahunan 10%+, mengalahkan sebagian besar dana aktif.

Keuntungan:
  • Diversifikasi risiko (jika satu perusahaan bangkrut, tidak semuanya hancur)
  • Biaya rendah (tidak ada yang sering ganti saham)
  • Stabil jangka panjang
Kekurangan:
  • Di pasar bull tidak dapat keuntungan berlebih, di pasar bear tetap turun
  • Fleksibilitas 0

Dana indeks mata uang kripto? Logika sama persis, hanya ganti saham dengan koin

Dana mengambil uang Anda untuk membeli keranjang mata uang kripto secara proporsional (misalnya 10 besar, 20 besar, sektor DeFi, sektor meme, dll.).

Anda membeli satu bagian dana, sama dengan memegang secara tidak langsung BTC 50%, ETH 20%, SOL 10%, plus tumpukan koin lainnya.

Naik semua untung, turun semua rugi, tapi setidaknya bukan satu koin yang nol.

Dana indeks kripto mainstream di tahun 2025 seperti apa?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Melacak 10 koin teratas (BTC, ETH utama), terdaftar di bursa saham AS, investor ritel bisa beli langsung.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Ada indeks pasar besar (mirip S&P 500), indeks DeFi, indeks smart beta, dll.
  • Kontrak indeks Binance / OKX/Bybit: Versi kontrak perpetual indeks: leverage maksimal, ikuti naik turun indeks pasar besar, cocok untuk yang ingin main leverage.
  • Produk indeks di DeFi: Seperti DPI (DeFi Pulse Index) dari Index Coop, BED (keranjang Bitcoin+ETH+Doge), beli satu klik di chain.

Mengapa semakin populer? Tiga keuntungan inti

  • Diversifikasi risiko sejati: Sekalipun Anda hebat, sulit memilih koin 100x berikutnya, tapi beli indeks setidaknya tidak mati karena satu koin bangkrut (LUNA, FTX ajarin).
  • Kabar baik bagi pemalas: Tidak perlu pantau pasar setiap hari, pilih proyek, rebalancing, dana otomatis rebalance (misalnya jika BTC terlalu tinggi, jual sedikit tukar koin lain).
  • Probabilitas menang jangka panjang tinggi: Pasar kripto jangka panjang naik (terbukti sejarah), dana indeks seperti naik angin dari belakang, metode paling bodoh sering paling untung.

Tapi jangan naif, ada banyak jebakan

  • Volatilitas besar sampai muntah: S&P 500 turun 20% setahun dianggap bear besar, indeks kripto turun 80% setahun seperti main-main.
  • Biaya tidak selalu rendah: Beberapa dana biaya manajemen 1-2%, plus biaya kepercayaan (disimpan di tangan siapa?).
  • Produk sedikit + ambang batas tinggi: Tahun 2025 masih awal, produk bagus terbatas, yang terdaftar di bursa AS butuh akun luar negeri, DeFi butuh main wallet sendiri.
  • Risiko rebalancing: Dana secara berkala adjust portofolio, kemungkinan beli tinggi jual rendah selalu ada (terutama saat perubahan proporsi koin kecil besar).

Ringkasan satu kalimat

Dana indeks mata uang kripto adalah “S&P 500” di dunia koin:

Cara masuk terbaik bagi pemula, konfigurasi posisi dasar terbaik bagi ahli.

Dilihat jangka pendek mungkin tidak se刺激 seperti all-in meme koin,

Dilihat jangka panjang kemungkinan mengalahkan 99% ahli pilih koin.

Ingin naik kereta?

Pertama tanya diri sendiri:

Bisakah saya terima drawdown 80%?

Bisakah saya pegang 3-5 tahun tanpa gerak?

Kedua-duanya bisa angguk,

Maka lempar 10-30% posisi ke dana indeks kripto,

Uang sisanya suka all-in bagaimana terserah.

Sisanya, serahkan ke waktu saja.
 

Di dunia koin,

Orang yang hidup paling lama,

Akhirnya untung paling banyak.