Одним реченням: це Web3-оновлена версія традиційного індексного фонду —— не потрібно самому вибирати монети, одним кліком купити кошик основних криптовалют, слідувати за ростом і падінням усього ринку, спокійно та розподіляти ризики.

Що таке традиційний індексний фонд? Спочатку розберемося

Уявіть фонд S&P 500: менеджер фонду не вибирає акції, просто чесно купує кошик акцій 500 великих американських компаній.

Ринок росте — ви заробляєте, ринок падає — ви втрачаєте, але в довгостроковій перспективі річний дохід 10%+, перевершує більшість активних фондів.

Переваги:
  • Розподіл ризиків (якщо одна компанія вибухне, не все пропаде)
  • Низькі витрати (ніхто не міняє акції щодня)
  • Довгострокова стабільність
Недоліки:
  • У бичачому ринку не заробляєте надлишок, у ведмежому все одно падаєте
  • Гнучкість = 0

Індексний фонд криптовалют? Повністю та сама логіка, тільки акції замінені на монети

Фонд бере ваші гроші та купує кошик криптовалют пропорційно (наприклад, топ-10, топ-20, сектор DeFi, сектор meme тощо).

Купуючи частку фонду, ви непрямо тримаєте BTC 50%, ETH 20%, SOL 10% плюс інші монети.

Росте — весь портфель сміється, падає — весь портфель плаче, але принаймні не одна монета стає нулем.

Яким буде популярний індексний фонд криптовалют у 2025 році?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Відстежує топ-10 монет (переважно BTC, ETH), котирується на біржі США, роздрібні інвестори можуть купувати безпосередньо.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Є індекс великий диск (подібний до S&P 500), індекс DeFi, індекс розумного бета тощо.
  • Індексні контракти Binance / OKX / Bybit: Постійні контракти версії індексу: повний леверидж, слідує за ростом і падінням індексу великого ринку, підходить для тих, хто хоче грати з левериджем.
  • Індексні продукти в DeFi: Наприклад, DPI (DeFi Pulse Index) від Index Coop, BED (кошик Bitcoin+ETH+Doge), одним кліком купити на ланцюжку.

Чому все популярніше? Три ключові переваги

  • Справжній розподіл ризиків: Навіть якщо ви крутий, не вгадаєте наступну монету з 100x, але купуючи індекс, принаймні не загинете від вибуху однієї монети (LUNA, FTX навчили).
  • Благо для ледачих: Не потрібно щодня стежити за ринком, вибирати проекти, ребалансувати, фонд автоматично ребалансує (наприклад, якщо частка BTC занадто висока, продає трохи та міняє на інші монети).
  • Висока ймовірність виграшу в довгостроковій перспективі: Крипторинок у довгостроковій перспективі росте (історія доводить), індексний фонд — це поїздка на хвилі, найдурніший метод часто найприбутковіший.

Але не будьте наївними, є купа пасток

  • Волатильність до блювоти: Традиційний S&P 500 падає на 20% на рік — це великий ведмедий ринок, криптоіндекс падає на 80% на рік як гра.
  • Витрати не обов'язково низькі: Деякі фонди мають комісію за управління 1-2%, плюс витрати на довіру (де зберігається?).
  • Продуктів мало + високий поріг входу: У 2025 році все ще рано, хороших продуктів обмаль, котируються на біржі США — потрібен закордонний рахунок, DeFi — самі грайте з гаманцем.
  • Ризик ребалансування: Фонд періодично ребалансує, можливість купувати високо та продавати низько завжди існує (особливо коли частка маленьких монет сильно змінюється).

Підсумок одним реченням

Індексний фонд криптовалют — це "S&P 500" криптосвіту:

Найкращий спосіб входу для новачків, найкраща базова конфігурація для досвідчених.

Короткостроково може бути не таким стимулюючим, як все в meme-монети,

У довгостроковій перспективі, ймовірно, перевершить 99% експертів з вибору монет.

Хочете сісти в поїзд?

Спочатку запитайте себе:

Чи можу я прийняти відкат на 80%?

Чи можу я тримати 3-5 років нерухомо?

Якщо обидва так,

То киньте 10-30% позиції в індексний фонд криптовалют,

Решту грошей робіть що хочете.

Решту доручіть часу.
 

У криптосвіті,

Ті, хто живе найдовше,

Врешті заробляють найбільше.