Een zin: Het is de Web3-upgrade van traditionele indexfondsen —— je hoeft geen munten zelf te kiezen, koop met één klik een mandje mainstream cryptocurrencies, volg de stijging en daling van de hele markt, zorgeloos en verspreid risico.

Wat is een traditioneel indexfonds? Laten we het eerst ophelderen

Denk aan het S&P 500-fonds: de fondsbeheerder kiest geen aandelen, maar koopt gewoon een mandje aandelen van de 500 grootste Amerikaanse bedrijven.

Als de markt stijgt, verdien je; als de markt daalt, verlies je, maar op de lange termijn is de jaarlijkse opbrengst 10%+, wat beter presteert dan de meeste actieve fondsen.

Voordelen:
  • Risico spreiden (als één bedrijf faalt, is niet alles verloren)
  • Lage kosten (geen dagelijkse wisselingen van aandelen)
  • Langetermijnstabiliteit
Nadelen:
  • In een bullmarkt geen extra rendement, in een bearmarkt daalt het net zo goed
  • Geen flexibiliteit

Wat is een cryptocurrency-indexfonds? Volledig dezelfde logica, maar met munten in plaats van aandelen

Het fonds neemt je geld en koopt ermee een mandje cryptocurrencies in verhouding (bijvoorbeeld de top 10, top 20, DeFi-sector, meme-sector, enz.).

Als je een aandeel in het fonds koopt, houd je indirect 50% BTC, 20% ETH, 10% SOL en een hoop andere munten.

Als het stijgt, lach je met je hele portefeuille; als het daalt, huil je met je hele portefeuille, maar tenminste geen enkele munt die naar nul gaat.

Hoe zien mainstream cryptocurrency-indexfondsen er in 2025 uit?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Volgt de top 10 munten (voornamelijk BTC en ETH), genoteerd op de Amerikaanse beurs, retailbeleggers kunnen het direct kopen.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Er zijn brede indexfondsen (vergelijkbaar met S&P 500), DeFi-index, smart beta-index, enz.
  • Indexcontracten van Binance / OKX / Bybit: Perpetual contract-versie van de index: met leverage, volg de stijging en daling van de brede marktindex, geschikt voor wie leverage wil gebruiken.
  • Indexproducten in DeFi: Zoals DPI (DeFi Pulse Index) van Index Coop, BED (Bitcoin+ETH+Doge mandje), koop met één klik on-chain.

Waarom wordt het steeds populairder? Drie harde voordelen

  • Echt risico spreiden: hoe goed je ook bent, je kunt de volgende 100x-munt niet altijd kiezen, maar met een indexfonds word je tenminste niet gedood door een enkele munt die explodeert (LUNA en FTX leren je een les).
  • Geluk voor luie mensen: geen dagelijks staren naar de markt, projecten kiezen of herbalanceren, het fonds balanceert automatisch opnieuw (bijv. als BTC te veel is, verkoop een deel en koop andere munten).
  • Hoge kans op langetermijnwinst: de cryptomarkt gaat op de lange termijn omhoog (historisch bewezen), een indexfonds is meeliften op de wind, de domste methode is vaak de meest winstgevende.

Maar wees niet naïef, er zijn ook veel valkuilen

  • Volatiliteit zo groot dat je overgeeft: een traditionele S&P 500 die 20% daalt in een jaar is een grote bearmarkt, een crypto-index die 80% daalt in een jaar is als spelen.
  • Kosten niet altijd laag: sommige fondsen hebben 1-2% beheerkosten, plus vertrouwenskosten (bij wie wordt het bewaard?).
  • Weinig producten + hoge drempel: In 2025 is het nog vroeg, goede producten zijn op één hand te tellen, genoteerd op de Amerikaanse beurs vereist een buitenlands account, DeFi vereist dat je zelf een wallet beheert.
  • Risico van herbalancing: het fonds past periodiek aan, er is altijd de mogelijkheid van hoog kopen en laag verkopen (vooral als de verhouding van kleine munten sterk verandert).

Samenvatting in één zin

Cryptocurrency-indexfondsen zijn de "S&P 500" van de cryptowereld:

De beste manier voor beginners om te starten, de beste basisallocatie voor experts.

Op korte termijn misschien niet zo spannend als all-in op meme-munten,

Op lange termijn waarschijnlijk beter dan 99% van de muntkiezers.

Wil je instappen?

Vraag jezelf eerst:

Kan ik een 80% drawdown accepteren?

Kan ik het 3-5 jaar onaangeraakt houden?

Als je op beide ja kunt zeggen,

gooi dan 10-30% van je positie in een cryptocurrency-indexfonds,

en met de rest kun je doen wat je wilt.

De rest, laat het aan de tijd over.
 

In de cryptowereld,

de mensen die het langst overleven,

verdienen uiteindelijk het meest.