Satu ayat: Ia adalah versi peningkatan Web3 bagi dana indeks tradisional — tiada perlu pilih mata wang sendiri, beli sekeranjang mata wang kripto utama dengan satu klik, ikut naik turun pasaran keseluruhan, mudah dan tersebar risiko.

Apa itu dana indeks tradisional? Mari saya jelaskan dengan jelas

Bayangkan dana S&P 500: Pengurus dana tidak pilih saham, hanya beli sekeranjang saham 500 syarikat besar Amerika dengan jujur.

Pasaran naik anda untung, pasaran turun anda rugi, tetapi dari segi jangka panjang, pulangan tahunan 10%+, mengatasi kebanyakan dana aktif.

Kelebihan:
  • Menyebar risiko (satu syarikat meletup tidak menyebabkan semuanya habis)
  • Kos rendah (tiada orang tukar saham setiap hari)
  • Stabil jangka panjang
Kelemahan:
  • Pasaran lembu tidak untung lebih, pasaran beruang tetap jatuh
  • Fleksibiliti 0

Dana indeks mata wang kripto pula? Logik sama sepenuhnya, hanya tukar saham kepada mata wang

Dana ambil wang anda, beli sekeranjang mata wang kripto mengikut nisbah (contohnya 10 mata wang teratas, 20 mata wang teratas, sektor DeFi, sektor meme dan sebagainya).

Anda beli satu bahagian dana, sama seperti memegang secara tidak langsung BTC 50%, ETH 20%, SOL 10%, ditambah dengan banyak mata wang lain.

Naik semua untung, turun semua rugi, tetapi sekurang-kurangnya bukan mata wang tunggal menjadi sifar.

Dana indeks kripto utama pada tahun 2025 nampak macam mana?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Jejak 10 mata wang teratas (BTC, ETH sebagai utama), tersenarai di pasaran saham AS, pelabur runcit boleh beli secara langsung.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Ada indeks pasaran besar (sama seperti S&P 500), indeks DeFi, indeks beta pintar dan sebagainya.
  • Indeks kontrak Binance / OKX/Bybit: Versi kontrak perpetual indeks: leverage penuh, ikut naik turun indeks pasaran besar, sesuai untuk yang mahu tambah leverage.
  • Produk indeks di DeFi: Seperti DPI (DeFi Pulse Index) dari Index Coop, BED (Bitcoin+ETH+Doge sekeranjang), beli secara langsung di atas rangkaian.

Mengapa semakin popular? Tiga kelebihan utama

  • Penyebaran risiko sebenar: Anda hebat pun tidak boleh pilih mata wang 100 kali ganda seterusnya, tetapi beli indeks sekurang-kurangnya tidak akan dimusnahkan oleh letupan mata wang tunggal (LUNA, FTX ajar pengajaran).
  • Berita baik untuk orang malas: Tiada perlu pantau pasaran setiap hari, pilih projek, laras kedudukan, dana imbangkan semula secara automatik (contohnya jual sedikit BTC jika nisbah terlalu tinggi dan tukar kepada mata wang lain).
  • Kebarangkalian menang stabil jangka panjang tinggi: Pasaran kripto jangka panjang menuju atas (bukti sejarah), dana indeks seperti naik bas angin sekata, kaedah paling bodoh sering paling menguntungkan.

Tapi jangan naif, ada banyak lubang juga

  • Turun naik besar hingga muntah darah: S&P 500 tradisional turun 20% setahun dianggap beruang besar, indeks kripto turun 80% setahun seperti bermain-main.
  • Kos tidak semestinya rendah: Beberapa dana yuran pengurusan 1-2%, ditambah kos kepercayaan (disimpan di tangan siapa?).
  • Produk sedikit + ambang tinggi: Tahun 2025 masih awal, produk baik terhad, yang tersenarai di pasaran saham AS perlu akaun luar negara, DeFi perlu urus dompet sendiri.
  • Risiko imbangan semula: Dana laras kedudukan secara berkala, kemungkinan beli tinggi jual rendah sentiasa wujud (terutamanya apabila perubahan nisbah mata wang kecil besar).

Ringkasan dalam satu ayat

Dana indeks mata wang kripto adalah “S&P 500” bagi dunia mata wang:

Cara penyertaan terbaik untuk pemula, konfigurasi kedudukan asas terbaik untuk pakar.

Dari segi jangka pendek mungkin tidak se刺激 seperti all-in mata wang meme,

Dari segi jangka panjang berkemungkinan mengatasi 99% pakar pilih mata wang.

Mahu naik bas?

Tanya diri sendiri dahulu:

Bolehkah saya terima penarikan balik 80%?

Bolehkah saya pegang 3-5 tahun tanpa gerak?

Jika kedua-duanya boleh angguk,

Thow 10-30% kedudukan ke dalam dana indeks kripto,

Wang baki mahu all-in macam mana pun boleh.

Yang selebihnya, serah kepada masa sahaja.
 

Di dunia mata wang,

Orang yang hidup paling lama,

Akhirnya untung paling banyak.