Một câu: Nó chính là phiên bản nâng cấp Web3 của quỹ chỉ số truyền thống —— không cần tự chọn coin, mua một giỏ các đồng tiền mã hóa chính thống chỉ với một cú click, theo dõi sự tăng giảm của toàn bộ thị trường, tiết kiệm công sức và phân tán rủi ro.

Quỹ chỉ số truyền thống là gì? Hãy để tôi làm rõ cho bạn trước

Hãy nghĩ về quỹ S&P 500: Quản lý quỹ không chọn cổ phiếu, chỉ trung thực mua một giỏ cổ phiếu của 500 công ty lớn Mỹ.

Thị trường tăng bạn kiếm lời, thị trường giảm bạn lỗ, nhưng dài hạn, lợi nhuận hàng năm 10%+, vượt trội hầu hết các quỹ chủ động.

Lợi ích:
  • Phân tán rủi ro (một công ty phá sản không làm toàn bộ sụp đổ)
  • Chi phí thấp (không ai thay đổi cổ phiếu hàng ngày)
  • Dài hạn ổn định
Nhược điểm:
  • Thị trường tăng không kiếm được lợi nhuận vượt trội, thị trường giảm vẫn giảm theo
  • Linh hoạt bằng 0

Quỹ chỉ số tiền mã hóa thì sao? Hoàn toàn logic tương tự, chỉ thay cổ phiếu bằng coin

Quỹ lấy tiền của bạn để mua theo tỷ lệ một giỏ tiền mã hóa (ví dụ top 10, top 20, lĩnh vực DeFi, lĩnh vực meme v.v.).

Bạn mua một phần quỹ, tương đương gián tiếp sở hữu BTC 50%, ETH 20%, SOL 10%, cộng thêm một đống coin khác.

Tăng thì toàn bộ cười, giảm thì toàn bộ khóc, nhưng ít nhất không phải coin đơn lẻ về zero.

Quỹ chỉ số tiền mã hóa chính thống năm 2025 trông như thế nào?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Theo dõi top 10 coin (chủ yếu BTC, ETH), niêm yết trên sàn Mỹ, nhà đầu tư cá nhân có thể mua trực tiếp.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Có chỉ số lớn (tương tự S&P 500), chỉ số DeFi, chỉ số beta thông minh v.v.
  • Hợp đồng chỉ số của Binance / OKX / Bybit: Phiên bản hợp đồng vĩnh cửu của chỉ số: đòn bẩy cao, theo dõi sự tăng giảm của chỉ số lớn, phù hợp cho những ai muốn chơi đòn bẩy.
  • Sản phẩm chỉ số trong DeFi: Như DPI (DeFi Pulse Index) của Index Coop, BED (giỏ Bitcoin+ETH+Doge), mua một cú click trên chain.

Tại sao ngày càng hot? Ba lợi ích cốt lõi

  • Thực sự phân tán rủi ro: Bạn giỏi đến đâu cũng không chọn đúng coin 100 lần, nhưng mua chỉ số ít nhất không bị coin đơn lẻ phá sản giết chết (LUNA, FTX dạy làm người).
  • Phúc âm cho người lười: Không cần theo dõi thị trường hàng ngày, chọn dự án, điều chỉnh vị thế, quỹ tự động tái cân bằng (ví dụ BTC chiếm tỷ lệ cao thì bán bớt đổi coin khác).
  • Xác suất thắng dài hạn cao: Thị trường tiền mã hóa dài hạn đi lên (lịch sử chứng minh), quỹ chỉ số chính là ngồi xe thuận gió, phương pháp ngu ngốc nhất thường kiếm tiền nhất.

Nhưng đừng ngây thơ, cũng có một đống hố

  • Biến động lớn đến mức nôn máu: S&P 500 truyền thống giảm 20% một năm coi là gấu lớn, chỉ số tiền mã hóa giảm 80% một năm như trò đùa.
  • Chi phí không nhất thiết thấp: Một số quỹ phí quản lý 1-2%, cộng thêm chi phí tin cậy (gửi giữ ở ai?).
  • Sản phẩm ít + ngưỡng cao: Năm 2025 vẫn còn sớm, sản phẩm tốt đếm trên đầu ngón tay, niêm yết Mỹ cần tài khoản nước ngoài, DeFi cần tự chơi ví.
  • Rủi ro tái cân bằng: Quỹ điều chỉnh định kỳ, khả năng mua cao bán thấp luôn tồn tại (đặc biệt khi tỷ lệ coin nhỏ thay đổi lớn).

Tóm tắt một câu

Quỹ chỉ số tiền mã hóa chính là "S&P 500" của giới coin:

Cách vào cửa tốt nhất cho người mới, cấu hình vị thế đáy tốt nhất cho cao thủ.

Ngắn hạn có thể không kích thích bằng all-in meme coin,

Dài hạn có lẽ vượt 99% cao thủ chọn coin.

Muốn lên xe?

Hỏi bản thân trước:

Tôi có chấp nhận được rút lui 80% không?

Tôi có giữ 3-5 năm không động không?

Hai cái đều gật đầu,

Vậy ném 10-30% vị thế vào quỹ chỉ số tiền mã hóa,

Tiền còn lại muốn all-in thế nào thì all-in.

Còn lại, giao cho thời gian là được.
 

Trong giới coin,

Người sống lâu nhất,

Cuối cùng kiếm nhiều nhất.