O propoziție: Este versiunea Web3 upgradată a fondurilor tradiționale de indice — nu trebuie să alegi singur monedele, cumpără cu un click un coș de criptomonede principale, urmărind fluctuațiile întregii piețe, fără griji și diversificând riscurile.

Cum ar fi fondurile tradiționale de indice? Să-ți clarific mai întâi

Gândește-te la fondul S&P 500: Managerul de fond nu alege acțiuni, ci cumpără pur și simplu un coș de acțiuni ale a 500 de mari companii americane.

Piața crește, tu câștigi; piața scade, tu pierzi, dar pe termen lung, cu o rentabilitate anualizată de 10%+, depășește majoritatea fondurilor active.

Beneficii:
  • Diversifică riscurile (dacă o companie explodează, nu pierzi totul)
  • Costuri scăzute (nimeni nu schimbă acțiunile zilnic)
  • Stabil pe termen lung
Dezavantaje:
  • În piața bull nu obții randamente excepționale, în piața bear scade la fel
  • Flexibilitate zero

Fondurile de indice cripto? Aceeași logică, doar că acțiunile sunt înlocuite cu monede

Fondul ia banii tăi și cumpără proporțional un coș de criptomonede (de exemplu, primele 10 mari, primele 20 mari, sectorul DeFi, sectorul meme etc.).

Când cumperi o parte din fond, deții indirect BTC 50%, ETH 20%, SOL 10%, plus o grămadă de alte monede.

Când crește, întreg portofoliul zâmbește; când scade, întreg portofoliul plânge, dar cel puțin nu ajungi la zero cu o singură monedă.

Cum arată fondurile de indice cripto principale în 2025?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Urmărește primele 10 monede (în principal BTC, ETH), listat pe bursă în SUA, accesibil direct pentru retail.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Are indice mare (similar S&P 500), indice DeFi, indice smart beta etc.
  • Contractele de indice de pe Binance / OKX / Bybit: Versiune perpetuă a indicelui: levier maxim, urmărind fluctuațiile indicelui mare, potrivit pentru cei care vor să joace cu levier.
  • Produsele de indice din DeFi: Cum ar fi DPI (DeFi Pulse Index) de la Index Coop, BED (coș Bitcoin+ETH+Doge), cumpără cu un click direct pe blockchain.

De ce devine tot mai popular? Trei beneficii solide

  • Diversificare reală a riscurilor: Oricât de bun ai fi, nu poți prezice următoarea monedă de 100x, dar cumpărând indice, cel puțin nu te va distruge explozia unei singure monede (LUNA, FTX te învață lecția).
  • Binecuvântare pentru leneși: Nu trebuie să urmărești piața zilnic, să alegi proiecte, să reechilibrezi; fondul se reechilibrează automat (de exemplu, dacă BTC are o pondere prea mare, vinde puțin și cumpără alte monede).
  • Probabilitate mare de câștig pe termen lung: Piața cripto este în creștere pe termen lung (dovadă istorică), fondul de indice este ca o plimbare cu vântul în spate, cea mai simplă metodă este adesea cea mai profitabilă.

Dar nu fi naiv, există o grămadă de capcane

  • Volatilitate uriașă: S&P 500 tradițional scade 20% pe an și e considerat bear mare; indicele cripto scade 80% pe an ca și cum nimic.
  • Costuri nu neapărat scăzute: Unele fonduri au comisioane de administrare de 1-2%, plus costuri de încredere (unde sunt păstrați activele?).
  • Produse puține + praguri înalte: În 2025 este încă început, produsele bune sunt puține; cele listate în SUA necesită conturi overseas, cele DeFi necesită gestionarea propriului portofel.
  • Risc de reechilibrare: Fondul ajustează periodic portofoliul, există posibilitatea de a cumpăra scump și vinde ieftin (mai ales când ponderea monedelor mici se schimbă mult).

Rezumat în o propoziție

Fondurile de indice cripto sunt „S&P 500” al lumii cripto:

Cea mai bună modalitate de intrare pentru începători, cea mai bună configurație de bază pentru experți.

Pe termen scurt, poate nu este la fel de excitant ca all-in pe meme coins,

Pe termen lung, probabil depășește 99% dintre experții în alegerea monedelor.

Vrei să urci la bord?

Întreabă-te mai întâi:

Pot accepta o retragere de 80%?

Pot ține 3-5 ani fără să mișc?

Dacă poți aproba ambele,

atunci aruncă 10-30% din poziție în fond de indice cripto,

restul banilor, fă ce vrei cu ei.

Restul, lasă timpul să se ocupe.
 

În lumea cripto,

cei care trăiesc cel mai mult,

la final câștigă cel mai mult.