Jedna věta: Je to Web3 upgrade tradičního indexového fondu – nemusíte si vybírat mince sami, jedním kliknutím si koupíte koš mainstreamových kryptoměn, sledujete růst a pokles celého trhu, bezstarostně a s diverzifikací rizik.

Co je tradiční indexový fond? Nejdřív vám to vysvětlím

Přemýšlejte o fondu S&P 500: Manažer fondu nevybírá akcie, jen poctivě koupí koš akcií 500 největších amerických společností.

Když trh roste, vyděláváte, když klesá, ztrácíte, ale dlouhodobě vidíte roční výnos 10%+, překonáváte většinu aktivních fondů.

Výhody:
  • Diverzifikace rizik (pokud jedna společnost exploduje, není vše ztraceno)
  • Nízké náklady (nikdo neobchoduje každý den)
  • Dlouhodobá stabilita
Naděje:
  • V býčím trhu nezískáte nadprůměrný výnos, v medvědím trhu stejně klesnete
  • Flexibilita 0

Indexový fond kryptoměn? Stejná logika, jen akcie vyměňte za mince

Fond vezme vaše peníze a podle poměru koupí koš kryptoměn (např. top 10, top 20, DeFi sektor, meme sektor atd.).

Když si koupíte podíl fondu, je to jako nepřímo držet BTC 50%, ETH 20%, SOL 10% plus hromadu jiných mincí.

Když roste, celý portfoli se směje, když klesá, celý portfoli pláče, ale aspoň to není jedna mince na nule.

Jak vypadají mainstreamové kryptoin dexové fondy v roce 2025?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Sleduje top 10 mincí (hlavně BTC, ETH), obchodováno na americké burze, retailoví investoři mohou přímo koupit.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Velký index (podobný S&P 500), DeFi index, smart beta index atd.
  • Indexové kontrakty na Binance / OKX / Bybit: Perpetuální kontrakty na index: plná páka, sledujte růst a pokles velkého indexu, vhodné pro ty, kteří chtějí hrát s pákou.
  • Indexové produkty v DeFi: Např. DPI (DeFi Pulse Index) od Index Coop, BED (koš Bitcoin + ETH + Doge), jedním kliknutím na blockchainu.

Proč je to stále populárnější? Tři tvrdé výhody

  • Skutečná diverzifikace rizik: I když jste super, nevyberete si další 100x minci, ale index vás aspoň nezabije explozí jedné mince (LUNA, FTX vás naučily).
  • Evangelium pro lenochy: Nemusíte sledovat trh každý den, vybírat projekty, rebalancovat, fond to dělá automaticky (např. pokud je BTC příliš vysoký, prodat a koupit jiné).
  • Vysoká pravděpodobnost dlouhodobého vítězství: Kryptotrh dlouhodobě roste (historie to dokazuje), indexový fond je jízda na větru, nejsnazší metoda často vydělává nejvíc.

Ale nebuďte naivní, je tu spousta pastí

  • Volatilita až k zvracení: Tradiční S&P 500 pokles o 20% za rok je velký medvěd, kryptoin dex pokles o 80% za rok je hračka.
  • Náklady nejsou vždy nízké: Některé fondy mají management fee 1-2%, plus náklady na důvěru (kde je úschova?).
  • Málo produktů + vysoký vstupní práh: Rok 2025 je stále raná fáze, dobré produkty jsou na prstech jedné ruky, na americké burze potřebujete zahraniční účet, DeFi si musíte hrát s peněženkou sami.
  • Riziko rebalancingu: Fond pravidelně překupuje, riziko kupovat vysoko a prodávat nízko existuje (zejména při změnách malých mincí).

Shrnutí v jedné větě

Indexový fond kryptoměn je "S&P 500" kryptosvěta:

Nejlepší vstup pro začátečníky, nejlepší základní alokace pro profíky.

Krátkodobě to nemusí být tak vzrušující jako all-in na meme mince,

dlouhodobě to pravděpodobně překoná 99% vybírání mincí.

Chcete nastoupit?

Nejdřív se zeptejte sami sebe:

Mohu přijmout 80% drawdown?

Mohu to držet 3-5 let bez pohybu?

Když na obě můžete přikývnout,

tak vložte 10-30% portfolia do kryptoin dexového fondu,

zbytek si hrajte jak chcete.

Zbytek nechte na čase.
 

V kryptosvětě,

ti, kteří přežijí nejdéle,

vydělají nakonec nejvíc.