Une phrase : C'est la version Web3 améliorée des fonds indiciels traditionnels —— Pas besoin de choisir soi-même les cryptos, achetez en un clic un panier de cryptomonnaies principales, suivez les hausses et baisses du marché entier, sans souci et avec diversification des risques.

Qu'est-ce qu'un fonds indiciel traditionnel ? Laissez-moi vous l'expliquer clairement

Pensez au fonds S&P 500 : Le gestionnaire de fonds ne sélectionne pas d'actions, il achète simplement un panier d'actions de 500 grandes entreprises américaines.

Quand le marché monte, vous gagnez ; quand il baisse, vous perdez, mais à long terme, un rendement annualisé de plus de 10 %, surpassant la plupart des fonds actifs.

Avantages :
  • Diversification des risques (si une entreprise explose, tout n'est pas perdu)
  • Frais bas (pas de rotation quotidienne des actions)
  • Stabilité à long terme
Inconvénients :
  • En marché haussier, pas de surperformance ; en marché baissier, ça baisse quand même
  • Zéro flexibilité

Et les fonds indiciels de cryptomonnaies ? Même logique, juste en remplaçant les actions par des cryptos

Le fonds prend votre argent et achète proportionnellement un panier de cryptomonnaies (par exemple, les 10 ou 20 plus grandes, le secteur DeFi, les memes, etc.).

En achetant une part de fonds, vous détenez indirectement 50 % BTC, 20 % ETH, 10 % SOL, plus d'autres cryptos.

Si ça monte, tout le portefeuille rit ; si ça baisse, tout pleure, mais au moins, pas de crypto unique qui tombe à zéro.

À quoi ressemblent les principaux fonds indiciels de cryptomonnaies en 2025 ?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW) : Suit les 10 plus grandes cryptos (principalement BTC et ETH), coté en bourse américaine, accessible aux investisseurs particuliers.
  • Grayscale Crypto Sector Funds : Inclut des indices larges (similaires au S&P 500), indices DeFi, indices smart beta, etc.
  • Contrats indiciels sur Binance / OKX / Bybit : Version contrats perpétuels des indices : avec levier, suit les hausses et baisses des indices larges, idéal pour ceux qui veulent jouer avec levier.
  • Produits indiciels en DeFi : Comme le DPI (DeFi Pulse Index) d'Index Coop, ou le BED (panier Bitcoin + ETH + Doge), achetable en un clic sur la blockchain.

Pourquoi ça devient de plus en plus populaire ? Trois avantages solides

  • Vraie diversification des risques : Même si vous êtes doué, vous ne pouvez pas toujours repérer la prochaine crypto x100, mais un indice évite au moins d'être détruit par l'explosion d'une seule crypto (LUNA et FTX l'ont appris à la dure).
  • Bénédiction pour les paresseux : Pas besoin de surveiller les graphiques tous les jours, de sélectionner des projets ou de rééquilibrer ; le fonds rééquilibre automatiquement (par exemple, si BTC pèse trop lourd, il en vend un peu pour acheter d'autres).
  • Probabilité élevée de gains à long terme : Le marché crypto est orienté à la hausse sur le long terme (l'histoire le prouve), un fonds indiciel est comme monter dans un train en marche ; la méthode la plus simple est souvent la plus rentable.

Mais ne soyez pas naïf, il y a plein de pièges

  • Volatilité extrême : Le S&P 500 qui baisse de 20 % en un an est un gros bear market ; pour un indice crypto, une baisse de 80 % en un an, c'est banal.
  • Frais pas toujours bas : Certains fonds ont des frais de gestion de 1-2 %, plus les coûts de confiance (où est hébergé ?).
  • Peu de produits + seuils élevés : En 2025, c'est encore tôt, les bons produits se comptent sur les doigts d'une main ; ceux cotés en bourse US nécessitent un compte overseas, ceux en DeFi exigent de gérer son propre wallet.
  • Risques de rééquilibrage : Le fonds rééquilibre périodiquement, ce qui peut impliquer d'acheter haut et vendre bas (surtout quand la pondération des petites cryptos change beaucoup).

Résumé en une phrase

Les fonds indiciels de cryptomonnaies sont le « S&P 500 » du monde crypto :

La meilleure façon d'entrer pour les débutants, la meilleure allocation de base pour les experts.

À court terme, ça peut être moins excitant que d'aller all-in sur des meme coins,

À long terme, ça bat probablement 99 % des experts en sélection de cryptos.

Envie de monter à bord ?

D'abord, demandez-vous :

Puis-je accepter un drawdown de 80 % ?

Puis-je laisser ça intact pendant 3-5 ans ?

Si vous pouvez hocher la tête aux deux,

alors jetez 10-30 % de votre position dans un fonds indiciel crypto,

et avec le reste, faites ce que vous voulez.

Le reste, laissez le temps s'en charger.
 

Dans le monde crypto,

ceux qui survivent le plus longtemps

finissent par gagner le plus.