En mening: Det är Web3-uppgraderingen av traditionella indexfonder – du behöver inte välja mynt själv, köp en korg med mainstream-kryptovalutor med ett klick, följ hela marknadens upp- och nedgångar, bekvämt och sprider risken.

Vad är en traditionell indexfond? Låt mig reda ut det för dig först

Tänk på S&P 500-fonden: Fondförvaltaren väljer inte aktier, utan köper bara ärligt en korg med aktier från de 500 största amerikanska företagen.

Marknaden stiger, du tjänar; marknaden faller, du förlorar, men på lång sikt, årlig avkastning på 10%+, slår de flesta aktiva fonder.

Fördelar:
  • Sprider risken (om ett företag kraschar påverkas inte allt)
  • Låga avgifter (ingen daglig byten av aktier)
  • Långsiktigt stabilt
Nackdelar:
  • I tjurmarknaden tjänar du inte extra, i björnmarknaden faller det ändå
  • Ingen flexibilitet alls

Vad är en kryptovaluta-indexfond? Samma logik, men byt ut aktier mot mynt

Fonden tar dina pengar och köper proportionellt en korg med kryptovalutor (t.ex. topp 10, topp 20, DeFi-sektorn, meme-sektorn osv.).

Om du köper en andel i fonden äger du indirekt BTC 50%, ETH 20%, SOL 10%, plus en massa andra mynt.

Om det stiger skrattar hela portföljen, om det faller gråter hela, men åtminstone inte ett enskilt mynt som går till noll.

Hur ser mainstream-kryptoindexfonder ut år 2025?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Spårar topp 10 mynt (främst BTC, ETH), noterad på amerikanska börsen, småsparare kan köpa direkt.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Har breda index (liknande S&P 500), DeFi-index, smart beta-index osv.
  • Binance / OKX/Bybit:s indexkontrakt: Perpetuella kontraktversion av index: Hög hävstång, följ breda indexets upp- och nedgångar, lämpligt för de som vill leka med hävstång.
  • DeFi:s indexprodukter: Som Index Coops DPI (DeFi Pulse Index), BED (Bitcoin+ETH+Doge-korg), köp med ett klick på kedjan.

Varför blir det alltmer populärt? Tre hårda fördelar

  • Verklig riskspridning: Hur duktig du än är kan du inte förutsäga nästa 100x-mynt, men med index undviker du åtminstone att ett enskilt myntskifte dödar dig (LUNA, FTX lärde oss en läxa).
  • Lätt för latmaskar: Ingen behov av att stirra på skärmen hela dagen, välja projekt, justera positioner, fonden balanserar om automatiskt (t.ex. säljer lite BTC om andelen är för hög och köper andra mynt).
  • Hög sannolikhet för långsiktig vinst: Kryptomarknaden går uppåt på lång sikt (historien bevisar det), indexfonden är som att åka medvind, den enklaste metoden är ofta den mest lönsamma.

Men var inte naiv, det finns en massa fällor

  • Volatilitet som får dig att spy blod: Traditionella S&P 500 faller 20% på ett år är en stor björn, kryptoindex faller 80% på ett år är som ett skämt.
  • Avgifterna är inte alltid låga: Vissa fonder har förvaltningsavgift 1-2%, plus förtroendekostnader (vem förvarar det?).
  • Få produkter + höga trösklar: År 2025 är det fortfarande tidigt, bra produkter är få, de noterade på amerikanska börsen kräver utländskt konto, DeFi kräver att du hanterar plånboken själv.
  • Ombalaanseringsrisk: Fonden justerar positioner regelbundet, risk för att köpa högt och sälja lågt finns alltid (särskilt när små mynts andelar ändras mycket).

En meningssammanfattning

Kryptovaluta-indexfonden är krypto-världens "S&P 500":

Bästa ingångsmetoden för nybörjare, bästa basposition för veteraner.

På kort sikt kanske inte lika spännande som att satsa allt på meme-mynt,

på lång sikt troligen slår 99% av myntvalsexperterna.

Vill du hoppa på?

Fråga dig själv först:

Kan jag acceptera 80% nedgång?

Kan jag hålla 3-5 år utan att röra?

Om du kan nicka ja till båda,

så släng 10-30% av positionen i en kryptoindexfond,

återstoden satsa som du vill.

Resten, lämna till tiden.
 

I krypto-världen,

de som överlever längst,

tjänar mest till slut.