Одна фраза: это Web3-апгрейд традиционных индексных фондов — не нужно выбирать монеты самостоятельно, одним кликом покупаете корзину основных криптовалют, следуете за ростом и падением всего рынка, экономите время и диверсифицируете риски.

Что такое традиционные индексные фонды? Сначала разберёмся

Представьте фонд S&P 500: менеджер фонда не выбирает акции, просто честно покупает корзину акций 500 крупнейших компаний США.

Рынок растёт — вы зарабатываете, рынок падает — вы теряете, но в долгосрочной перспективе годовая доходность 10%+, обгоняя большинство активных фондов.

Преимущества:
  • Диверсификация рисков (если одна компания лопнет, не всё потеряно)
  • Низкие расходы (никто не меняет акции ежедневно)
  • Долгосрочная стабильность
Недостатки:
  • В бычьем рынке не получаете сверхдохода, в медвежьем падаете так же
  • Гибкость равна нулю

Индексные фонды криптовалют? Полностью та же логика, только акции заменены на монеты

Фонд берёт ваши деньги и покупает пропорционально корзину криптовалют (например, топ-10, топ-20, сектор DeFi, сектор мемов и т.д.).

Купив долю фонда, вы косвенно владеете BTC 50%, ETH 20%, SOL 10% плюс кучей других монет.

Растёт — вся позиция в плюсе, падает — вся в минусе, но хотя бы не обнуляется одна монета.

Как выглядят主流ные индексные фонды криптовалют в 2025 году?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): отслеживает топ-10 монет (в основном BTC, ETH), котируется на американской бирже, розничные инвесторы могут купить напрямую.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: есть общий индекс (аналог S&P 500), индекс DeFi, индекс смарт-бета и т.д.
  • Индексные контракты на Binance / OKX / Bybit: версия с perpetual-контрактами индекса: с левереджем, следует за ростом и падением общего индекса, подходит для тех, кто хочет играть с плечом.
  • Индексные продукты в DeFi: например, DPI (DeFi Pulse Index) от Index Coop, BED (корзина Bitcoin+ETH+Doge), покупка одним кликом на блокчейне.

Почему они становятся всё популярнее? Три ключевых преимущества

  • Настоящая диверсификация рисков: даже если вы крутой, не угадать следующую монету с 100x ростом, но индекс хотя бы не убьёт вас взрывом одной монеты (LUNA, FTX научили жизни).
  • Благо для лентяев: не нужно ежедневно следить за рынком, выбирать проекты, ребалансировать, фонд автоматически ребалансирует (например, если доля BTC слишком высока, продаст немного и купит другие монеты).
  • Высокая вероятность долгосрочной победы: крипторынок в долгосрочной перспективе растёт (история доказала), индексный фонд — это поездка на попутном ветре, самый глупый метод часто самый прибыльный.

Но не будьте наивны, есть куча ям

  • Волатильность до рвоты: традиционный S&P 500 падение на 20% в год — большая медвежка, криптоиндекс падение на 80% в год — как игра.
  • Расходы не всегда низкие: некоторые фонды берут 1-2% за управление, плюс затраты на доверие (у кого хранится?).
  • Мало продуктов + высокий порог входа: в 2025 году всё ещё ранняя стадия, хороших продуктов единицы, для листинга на американской бирже нужен зарубежный счёт, для DeFi — свой кошелёк.
  • Риски ребалансировки: фонд периодически меняет состав, возможны покупки на пике и продажи на дне (особенно когда меняется доля мелких монет).

Одна фраза в总结

Индексные фонды криптовалют — это “S&P 500” криптомира:

Лучший способ входа для новичков, лучшая базовая позиция для опытных.

В短期 может быть не так刺激но, как алл-ин на мем-монеты,

В долгосрочной перспективе, вероятно, обгонит 99% экспертов по выбору монет.

Хотите сесть в поезд?

Сначала спросите себя:

Могу ли я принять откат на 80%?

Могу ли я держать 3-5 лет без движения?

Если на оба вопроса “да”,

то бросьте 10-30% позиции в индексный фонд криптовалют,

а остальное деньги тратьте как хотите.

Остальное оставьте времени.
 

В криптомире,

те, кто живут дольше всех,

в конце зарабатывают больше всего.