Una frase: è l'upgrade Web3 dei fondi indicizzati tradizionali —— non devi scegliere le monete da solo, basta un clic per acquistare un paniere di criptovalute mainstream, seguendo l'andamento dell'intero mercato, senza preoccupazioni e con diversificazione del rischio.

Cos'è un fondo indicizzato tradizionale? Te lo spiego chiaramente

Pensa a un fondo S&P 500: il gestore del fondo non seleziona azioni, compra semplicemente un paniere di azioni di 500 grandi aziende americane.

Se il mercato sale, guadagni; se scende, perdi, ma a lungo termine, con un rendimento annuo del 10%+, supera la maggior parte dei fondi attivi.

Vantaggi:
  • Diversificazione del rischio (se un'azienda fallisce, non perdi tutto)
  • Costi bassi (nessuno cambia azioni ogni giorno)
  • Stabilità a lungo termine
Svantaggi:
  • In un mercato rialzista non ottieni rendimenti extra, in un bear market cadi comunque
  • Flessibilità zero

E i fondi indicizzati di criptovalute? Stessa logica, solo che si sostituiscono le azioni con le monete

Il fondo prende i tuoi soldi e li investe in proporzione in un paniere di criptovalute (ad esempio, le prime 10, le prime 20, il settore DeFi, il settore meme, ecc.).

Acquistando una quota del fondo, possiedi indirettamente BTC al 50%, ETH al 20%, SOL al 10%, più un mucchio di altre monete.

Se sale, l'intero portafoglio sorride; se scende, piange, ma almeno non rischi che una singola moneta vada a zero.

Come appariranno i principali fondi indicizzati crypto nel 2025?

  • Bitwise 10 Crypto Index Fund (BITW): Traccia le prime 10 monete (principalmente BTC ed ETH), quotato in borsa USA, accessibile direttamente ai retail investor.
  • Grayscale Crypto Sector Funds: Ci sono indici di mercato ampio (simile all'S&P 500), indici DeFi, indici smart beta, ecc.
  • Contratti indicizzati su Binance / OKX / Bybit: Versione perpetua degli indici con leva: leva al massimo, segue l'andamento dell'indice di mercato, ideale per chi vuole giocare con leva.
  • Prodotti indicizzati in DeFi: Come l'DPI (DeFi Pulse Index) di Index Coop, BED (paniere Bitcoin+ETH+Doge), acquistabili con un clic on-chain.

Perché stanno diventando sempre più popolari? Tre vantaggi hardcore

  • Vera diversificazione del rischio: per quanto bravo tu sia, non indovinerai la prossima moneta da 100x, ma comprando un indice almeno non verrai spazzato via da un fallimento di una singola moneta (LUNA e FTX insegnano).
  • Vangelo per i pigri: non devi monitorare il mercato ogni giorno, scegliere progetti, riequilibrare; il fondo si riequilibra automaticamente (ad esempio, se BTC è troppo pesante, ne vende un po' per comprare altre monete).
  • Alta probabilità di vincita a lungo termine: il mercato crypto è orientato al rialzo a lungo termine (dimostrato dalla storia), i fondi indicizzati sono come un passaggio sul vento in poppa, il metodo più stupido è spesso il più redditizio.

Ma non essere ingenuo, ci sono un sacco di trappole

  • Volatilità da far vomitare: l'S&P 500 che cala del 20% in un anno è un bear market grave, un indice crypto che cala dell'80% in un anno è routine.
  • Costi non necessariamente bassi: alcuni fondi hanno commissioni di gestione dell'1-2%, più costi di fiducia (dove sono custoditi i tuoi asset?).
  • Prodotti pochi + soglie alte: Nel 2025 è ancora presto, i buoni prodotti si contano sulle dita di una mano; quelli quotati in USA richiedono un conto estero, quelli DeFi richiedono di gestire il proprio wallet.
  • Rischio di riequilibrio: Il fondo riequilibra periodicamente, con il rischio di comprare alto e vendere basso (soprattutto quando cambiano le proporzioni delle piccole monete).

Riassunto in una frase

I fondi indicizzati di criptovalute sono l'“S&P 500” del mondo crypto:

Il modo migliore per i principianti di entrare, la configurazione base migliore per i veterani.

A breve termine potrebbe non essere eccitante come andare all-in su meme coin,

A lungo termine, probabilmente batterà il 99% degli esperti di selezione monete.

Vuoi salire a bordo?

Prima chiediti:

Sono in grado di accettare un drawdown dell'80%?

Sono in grado di tenere per 3-5 anni senza toccare?

Se puoi annuire a entrambi,

allora metti il 10-30% del tuo portafoglio in un fondo indicizzato crypto,

e con il resto fai come ti pare.

Il resto, lascialo al tempo.
 

Nel mondo crypto,

chi sopravvive più a lungo,

alla fine guadagna di più.